해외주식 양도소득세 정확히 알고 준비하세요.
블로그 이웃님들 안녕하세요. 이웃님들은 주식하고 계신가요. 이상하게 국내주식은
장기목표가 아니라, 단타로 주식을 하시는 분들이 많으신데요. 하지만 실제로 주식 수익은
단기 보다는 장기 수익이 많이 난다고 하는데요.
주위에 있는 분들도 대부분 엔비디아로 수익을 많이 났는데, 해외주식이라 세금이 20%
정도 나와서 팔지를 못한다고 해서, 오늘은 해외주식 양도소득세 관련 내용을 포스팅 합니다.
해외주식이란?
해외주식이란,한국 외의 해외 국가에 상장된 주식을 말합니다.
즉, 미국, 일본, 중국, 유럽 등 다른 나라의 증권시장에 상장된 기업의 주식에
투자하는 것을 뜻합니다.
예시)
삼성전자 주식은 한국 주식 (국내주식)
애플, 테슬라, 마이크로소프트 주식은 미국 주식 (해외주식)
해외 주식 세금, 어떤게 있나요?
① 배당소득세
해외 주식에서 배당금을 수령할 경우 해당 국가에서 원천징수 후 지급됩니다.
예를 들어, 미국 주식의 경우 일반적으로 15%가 원천징수됩니다.
💡 한국에선 이 배당소득을 다시 신고해야 할까?
→ '외국납부세액공제'를 통해 일정 금액을 공제받을 수 있습니다.
② 양도소득세
주식을 매도해서 차익이 발생할 경우 그 차익에 대해 세금이 부과됩니다.
- 기본 공제: 연간 250만 원까지 비과세
- 과세 기준: 초과 금액에 대해 22% (지방소득세 포함)
💼 예: 해외 주식으로 1년에 500만 원 수익 → 250만 원 초과분 250만 원에
대해 약 55만 원 세금 발생
| 항목 | 과세방식 | 기본공제 | 세율 |
| 배당소득 | 외국 원천징수 + 국내 종합과세 | 없음 | 국내 종합소득세율 (6.6%~) |
| 양도소득 | 연 1회 신고 (5월) | 250만 원 | 22% (지방세 포함) |
해외 주식 세금 신고는 언제?
✅ 신고 기간: 매년 5월 (종합소득세 신고 기간과 동일)
양도소득은 별도로 신고해야 하며, 신고 누락 시 가산세 부과 대상이 될 수 있으니 반드시
주의해야 합니다.
👉 국세청 홈택스에서 '양도소득세 신고' 메뉴 이용 가능
👉 세무 전문가의 도움을 받는 것도 추천!
가장 중요한 절세 전략!
1. 손익통산 적극 활용: 손실 종목을 통해 세금 부담 줄이기
2. 가족 명의 분산 투자: 1인당 공제 250만 원 활용
3. 외국납부세액공제: 이중과세 방지를 위한 필수 전략
1.손익통상 제대로 활용하기
손익통산이란?
👉 여러 종목을 거래한 결과, 손실과 이익을 합산하여 순이익 기준으로 세금을 계산하는 제도
예시
A 종목 +300만 원
B 종목 -200만 원
➡ 과세 대상: 100만 원 (250만 원 공제 내라 세금 없음)
🔐 절세 핵심: 수익난 종목만 매도하지 말고, 손실 종목도 함께 매도하여 이익을 줄이자!
2. 가족 명의 분산 투자
사람당 연 250만 원까지 비과세
가족 명의로 계좌를 나눠 투자하면 공제 효과를 극대화할 수 있음.
| 명의 | 수익 | 과세여부 |
| 본인 | 200만 원 | ❌ 비과세 |
| 배우자 | 200만 원 | ❌ 비과세 |
| 자녀 | 300만 원 | ✅ 50만 원 과세 대상 (세금 약 11만 원 발생) |
⚠ 단, 가족 간 증여로 판단될 수 있으므로 연간 1천만 원 초과 시 증여세 주의
3. 외국납부세액공제 신청
외국에서 납부한 세금을 한국에서 공제받는 제도
예: 미국 주식 배당소득세 15% → 한국 세금에서 일부 공제 가능
항목 적용 조건 공제 방법
| 항목 | 적용 조건 | 공제 방법 |
| 외국세금 납부 | 외국 증빙 필요 (세금납부명세서 등) | 홈택스에서 신청 |
| 공제 한도 | 국내에서 계산된 세액 한도 내 | 초과분 이월 불가 |
📌 공제를 안 받으면 세금 이중 납부가 될 수 있음 → 꼭 챙기세요!
⚠️ 꼭 알아두세요! 자주 하는 질문 (FAQ)
| ❓질문 | 💡답변 |
|---|---|
| 해외 주식은 증권사에서 자동으로 세금을 납부해 주나요? |
❌ 아닙니다. 배당소득은 일부 자동징수되지만, 양도소득세는 직접 신고해야 합니다. |
| 연간 수익이 200만 원이면 세금이 안 나오나요? |
✅ 맞습니다. 250만 원까지는 기본 공제됩니다. |
| 해외 ETF도 동일한 세금 규정이 적용되나요? | ⛔ 구조에 따라 배당소득세 또는 양도소득세로 나뉘니 별도 확인이 필요합니다. |
📚 마무리하며: 해외 주식 세금, 준비된 자만이 절세한다!
해외 주식 투자로 수익을 얻는 건 좋지만, 세금 문제를 모르면 오히려 손해를 볼 수 있습니다.
2025년 기준 과세 체계를 정확히 이해하고 적절한 시점에 신고 및 절세 전략을 세워보세요.
👉 절세는 투자 수익의 또 다른 이름입니다!
요약3가지
💡 해외주식 절세의 핵심은 세금 기준을 알고, 전략적으로 매도 하는 것!
📅 매년 5월, 종합소득세 기간에 양도소득세를 꼭 신고!
🛡 외국납부세액공제와 손익통산 전략으로 합법적 절세 가능!
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