2025년 7월 재산세 납부 방법 및 카드혜택
블로그 이웃님들 안녕하세요.우리가 살면서 꼭 알야되는 생생한 정보를 포스팅 하고 있는
오늘의생활꿀팁 입니다.
오늘의 포스팅 주제는 재산세 입니다. 검증된 정확한 정보로 일상에 가치를 더하는 지혜를
전합니다. 오늘도 우리 함께 똑똑하게 살아볼까요.
재산세란?
1. 재산세의 뜻
2. 재산세 부과기준
먼저 재산세에 대해서 알아볼까요. 재산세는 토지, 건축물 등 일정 재산을 갖고 있으면 내야
하는 보유세 입니다.나라가 아닌 지방자치단체(시·군·구)에 내는 지방세의 한 종류 입니다.
재산세, 누가 납부하는가요?
매년 6월 1일 기준으로 다음의 재산을 갖고 있으면, 별도의 거래가 없더라도 ‘소유 중’이라는
사실만으로 재산세를 내야하는데요. 간혹 부동산 거래가 많은 분들은 이 재산세를 아끼기
위해서 납부 기준이 되는 6월1일 이전에 가지고 있는 부동산을 팔아서 세금혜택을
받으실려는 분들도 많은데요. 반대로 사시는 분들 꼐서는 당연히 6월1일 이후에 건물이나
집 토지 등을 매수하는게 좋겠죠.
재산세 부과 기준
재산세에서 가장 중요한 기준은 6월 1일 입니다. 이 시점에 해당 자산을 소유하고 있다면,
그해 재산세 납부 대상이 되기 때문 입니다.예를 들어 집을 6월 1일에 소유하고 있다면
거래일이나 실제 보유 기간과 관계없이 재산세를 내야 하는데 하지만 6월 2일
이후에 매입했다면, 해당 연도엔 재산세를 내지 않아도 됩니다.
재산세 납부시기
아파트 등 주택 재산세의 경우, 납세자의 부담을 덜기 위해 7월과 9월에 각각 50%씩 나눠
내는데 단, 재산세 세액이 20만원 이하라면 7월에 일괄 납부하게 됩니다.납부 기한을 넘기면
3%의 가산금을 내야 합니다. 장기 체납 시에는 재산 압류 등 행정처분으로 이어질 수 있으니,
반드시 납부 기한을 꼭 지켜야 하는 세금 입니다.
| 납부 기간 | 대상 |
| 7/16~31 | 주택분의 1/2 주택 이외의 건축물 선박/항공기 |
| 9/16~30 | 주택분의 1/2 주택 이외의 토지 |
재산세 부과기준및 과세표준
재산세 계산방법
재산세는 자산별로 세율이 다른데요. 공시가격과 공정시장가액비율 등에 따라 달라집니다.
먼저 기본 계산 구조를 알아보겠습니다.
① 재산세 = 과세표준 × 세율
재산세 세율은 자산 종류와 금액에 따라 0.1~4%까지 차등 적용 됩니다.
이렇게 계산된 재산세에 도시지역분, 지방교육세, 지역자원시설세를 더하면 최종 금액이 산출!
② 과세표준 = 시가표준액 × 공정시장가액비율
시가표준액:
주택: 주택공시가격
건축물: 자치단체 고시 가격
토지: 개별공시지가
공정시장가액비율(1세대 1주택 기준):
3억원 이하: 43%
3억원 초과~6억원 이하: 44%
6억원 초과: 45%
서울시 재산세 계산기 활용
혹시 계산이 어렵다면 서울시 ETAX 홈페이지에서 '지방세 미리계산' 서비스를 이용해 보세요.
재산세 납부방법
1.온라인 납부
1. 위택스 , 서울시 ETAX 홈페이지 또는 STAX 앱
2. 사용하는 앱: [공과금> 공과금 납부하기> 지방세]
2.은행,ATM납부
1. 가까운 은행 창구, ATM, 편의점
3.ARS전화납부
1. 재산세 고지서에 안내된 지역 ARS 번호로 전화
재산세 절세혜택 받는법
재산세 어떻게 하면 감면 받을수 있을까요?
1.지방세법상 1세대 1주택자 세율 감면 특례
감면 대상: 공시가격 9억원 이하 주택을 보유한 1세대 1주택자 중, 3년 이상 보유 또는
3년 이상 거주한 사람
감면 내용: 일반 재산세율(0.1~0.4%)보다 낮은 특례 세율(0.05~0.3%) 적용 → 최대 50%
감면 효과/ 혜택 기간: 2026년 12월 31일까지 한시 적용
2.주택연금 가입자 세제 혜택
감면 대상: 저당권 방식으로 주택연금에 가입한 1세대 1주택자
감면 내용: 가입 주택의 공시가격이 5억원 이하면 주택분 재산세 25% 감면, 초과면 감면 없이
5억원 기준으로 부과/ 혜택 기간: 2027년 12월 31일까지 한시 적용
주의점: 이 감면 혜택 외에 다른 재산세 감면 제도(예: 지방세법상 1세대 1주택자 세율
감면 특례) 가 함께 적용될 수 있으면 감면 효과가 더 큰 한 가지 혜택만 선택 적용
3.임대 사업자 등록
감면 대상: 공동주택 또는 오피스텔 2세대 이상 임대 사업자
감면 내용: 전용면적 40㎡ 이하 주택은 재산세 전액 면제 가능, 감면 대상 주택의 재산세가
연 50만원을 초과하면 85% 경감
2025년 재산세 달리지는점?
그럼 2024년 재산세와 2025년 재산세의 달라지는 점을 먼저 표로 확인해 보겠습니다.
| 항 목 | 2024년 | 2025년 |
| 공정시장가액비율 | 100% | 95% (재산세·종부세 계산 시 적용) |
| 종부세 세부담 상한 | 전년 대비 최대 300% 증가 가능 | 최대 150%로 제한됨 |
| 다주택자 종부세율 | 다소 높은 누진세율 구조 | 완화된 세율 체계 적용 (0~6.0%) |
| 1주택자 특례 | 공정시장가액비율 할인 적용 | 특례 유지 (43~45% 적용) |
| 감면 적용 대상 | 일부 제한적 | 인구감소지역 산업용토지·철거 건축물 등 확대 적용 |
| 공공임대주택 합산배제 | 제한적 적용 | 면적·가격 상관없이 전면 합산배제 가능 |
개선된 사항은 2025년 재산세 기준은 감면적용 대상 같은 경우 인구감소지역, 산업용 토지 등에 대해서는
감면 적용 대상이 확대 되었습니다.
재산세 절세 팁 요약
6월1일 기준일 활용: 매매 시기 조정으로 과세 회피 가능
(6월2일 매입 면제,6월1일 이전 매각회피)
공동명의 활용: 공동명의 시 분할 과세 및 카드 혜택 최적화 가능
카드 납부 혜택: 여러 카드사에서 6~12개월 무이자 할부 또는 캐시백 이벤트(7월 한정) 적용
핵심 포인트
재산세 기준 매년 6월1일 , 주택,토지 등 재산을 보유한 국민에게 부과되는 세금
매수는 6월1일 이후, 매도는 6월1일 이전에 해야 재산세 회피 가능
매년 7월 이면 카드 납부혜택 진행- 무이지 할부 또는 캐시백 이벤트 진행
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